Ирландское корпоративное законодательство является одним из самых либеральных в мире, однако, это достоинство успешно «компенсируют» ирландские банки, максимально ужесточившие правила открытия расчетных счетов для ирландских компаний.
Формально, на сайтах банков, которые обслуживают в Ирландии корпоративных клиентов AIB, Bank of Ireland и Permanent TSB, размещена следующая информация о документах, которые необходимо предоставить для открытия счета.
Регистрационные документы компании (сертификат о регистрации, конституция, учредительные документы), а также документы, удостоверяющие личность и подтверждающие адреса директоров, бенефициаров и ответственных лиц компании, которые будут иметь дело с банком. В качестве таковых принимаются счета на оплату коммунальных услуг, выписки из банков, письма из государственных органов. Все документы не должны быть старше 6 месяцев. Кроме этого ответственные лица фирмы должны заполнить и утвердить банковские формы. Все директора, владельцы и ответственные лица компании должны принять личное участие во встрече с представителем банка. На моей практике не было случая, чтобы ирландский банк удовлетворялся нотариально заверенной копией.
Кроме этого, согласно европейской директиве ирландские банки не могут оказывать услуги гражданам РФ и РБ не имеющим постоянный вид на жительство в ЕС.
Европейский центробанк выпустил указание коммерческим банкам обратить внимание на операции российских и белорусских клиентов, чтобы убедится, что они не используются для обхода санкций. Санкции ЕС освобождают от ответственности лиц, имеющих европейский вид на жительство, но налагают некоторые ограничения на доступ граждан России к банковским услугам, в том числе запрещают принимать депозиты на сумму более €100,000.
Процедура открытия счета компании выглядит намного проще, когда все директора и учредители фирмы проживают в Ирландии, зарегистрированы в налоговом органе и имеют счета в ирландских банках. Правда, и в этом случае могут быть подводные камни. Например, если у кого-то из директоров или владельцев компании есть непогашенные задолженности, это может стать причиной отказа.
Однако, в общем случае, я рекомендую открыть бизнес счета в том же кредитном институте где открыт личный счет, это значительно упростит процедуры.
Если все или кто-то из офицеров/учредителей компании не является резидентом Ирландии или Великобритании вероятность отказа в открытии счета компании возрастает многократно.
Счета нерезидентам Ирландии не откроют Permanent TSB и Bank of Ireland.
По некоторым данным все еще открывает счета нерезидентам AIB, однако мои информационные источники в этом банке сообщают, что даже знакомство с менеджером не являются гарантией открытия счета. В связи с новыми требованиями ЕЦБ вся документация проходит через независимую систему рассмотрения и даже согласие открытия счета менеджером банка не является гарантией того что документы будут утверждены службой безопасности банка.
В качестве некоей гарантии открытия бизнес счета, рекомендуется директорам и владельцам компании сделать резидентский адрес в Ирландии и предоставить подтверждающие документы поступивший по почте на этот адрес. Например, письма из социальной службы, налоговой, счета за коммунальные услуги и т.д. А также внести в Офис регистрации компаний (CRO) информацию о месте жительства директоров и учредителей компании в Ирландии.
Перед тем как открывать счет в банке, желательно заранее договорится с менеджером и заполнить вопросник компании, чтобы избежать отказа на начальном этапе.
Вопросник AIB, в основном, связан с ответственностью за отмывание денег и транзакции со странами в отношении которых действуют европейские санкции.
Что удивительно, кроме вполне ожидаемых в списке России, Ирана, Северной Кореи и Сирии, присутствуют вполне нейтральные Румыния, Лихтенштейн и Молдова. Фактически банк перекладывает вопросы, связанные с противодействием отмыванию денег на плечи компании, вынуждая компанию назначить сотрудника ответственного за контроль над финансовыми потоками, независимо от вида деятельности.
Bank of Ireland просит предоставить основную финансовую информацию о компании, но считает достаточным основанием для открытия счета хозяйственную деятельность на территории Республики. Будет необходимо доказать, что счет нужен не для торговли, а для ведения ежедневной деятельности: оплаты аренды офиса или складов, коммунальных платежей, выплаты зарплаты и т.д.
Ниже ссылки на страницы банков для открытия бизнес счетов
AIB https://business.aib.ie/products/current-accounts/business-current-account
Bank of Ireland https://businessbanking.bankofireland.com/
Permanent TSB https://www.permanenttsb.ie/business-banking/current-accounts/
Ну, а если ирландский банк все же отказал в открытии счета — можно попробовать открыть его для ирландской компании в иностранном банке или платежной системе
С 1999 года я веду различные компании в Ирландии, консультирую фирмы и юридические компании в различных областях, предлагаю поделится своими знаниями с теми, кто уверен в своих силах и возможностях, упростить жизнь, тем, кто уже занимается предпринимательством или ищет ресурсы для своей бизнес идеи.
По вопросам получения консультации и подготовки документов для открытия бизнес счета в ирландских банках обращайтесь по телефону +353879034587 или пишите accounts@russianireland.com, а так же заполните форму Метки: Bank of Ireland, KBC, Permanent TSB, Бизнес в Ирландии, Бизнес по-ирландски, Сергей Тарутин, счет в банке, Ульстер банк
Последние публикации в категории
Похожие публикации
